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“賬戶已更改，請(qǐng)把錢匯入某銀行，賬號(hào)戶名是……”很多人的手機(jī)都收到過這樣的短信。明明是騙子，卻敢將自己卡號(hào)姓名公布出來，不怕警察找上門嗎？如果不是自己的卡號(hào)，那是怎么開的戶？這些銀行卡又是從何而來？
沈陽市皇姑區(qū)警方日前破獲了一起涉嫌妨害信用卡管理的案件，牽出電信詐騙背后黑幕——專門有人買來真的身份證辦理銀行卡，再賣給專門搞電信詐騙的人使用。而身份證的真正主人并不知情。
目前，涉嫌妨害信用卡管理的林剛(化名)等5人已被刑事拘留，一人在逃。
身份證是真的，主人不知被冒用
3月27日，沈陽市皇姑區(qū)北塔街某銀行辦事窗口，一個(gè)身材不高、操著南方口音的小伙遞給工作人員一張身份證，要辦一張銀行卡。
銀行工作人員發(fā)現(xiàn)身份證上的照片與小伙本人不太像，就留了個(gè)心眼兒，讓小伙背一下身份證號(hào)碼。小伙愣了一下，半天背不出。銀行工作人員覺得可疑，示意保安看住小伙，隨即報(bào)警。小伙在銀行大廳慌張地轉(zhuǎn)悠幾圈，走到便民服務(wù)臺(tái)前時(shí)，“刷”地將兜里的一沓卡撇到角落里。
沈陽市北塔派出所接到報(bào)警后，將小伙王峰(化名)當(dāng)場(chǎng)控制。警方了解到，在詐騙團(tuán)伙中，王峰專門負(fù)責(zé)拿著身份證去銀行辦理銀行卡。民警查獲110張用來辦理銀行卡的身份證和158張銀行卡。經(jīng)查這些身份證都是真的，住址都是南方偏遠(yuǎn)山村的，并且身份證主人對(duì)身份證被冒用并不知情。
那么這么多真身份證從何而來？警方表示，這些身份證都是真的，地址均為南方偏遠(yuǎn)山區(qū)，如此多的數(shù)量不太可能是個(gè)人丟失的。
兩周辦理了288張銀行卡
林剛說，他曾以每張80元的價(jià)格購買了110張身份證，以快遞方式交款付貨，因?yàn)楸狈饺藢?duì)南方人相貌辨識(shí)度相對(duì)較低，銀行工作人員辨識(shí)起來有難度。這些身份證除少部分系偽造外，絕大多數(shù)是真實(shí)有效的身份證。取得身份證后，他按照“與身份證中的人相貌相似或接近”的標(biāo)準(zhǔn)，把身份證分給手下去辦理銀行卡。
林剛指使5名“助手”拿著身份證穿梭在各大銀行辦卡，并以每張儲(chǔ)蓄卡30元至50元、每張網(wǎng)銀卡100元提成，再給同伙分紅。不到一個(gè)星期，5名“助手”就辦下40多張銀行卡。
銀行卡到手，林剛就等著買主自動(dòng)來電了。“買主都是介紹來的，直接電話交易，從不見面，都是快遞方式。”林剛說，這些銀行卡都被大林以每張100元到300元不等的價(jià)格，通過郵寄方式賣給網(wǎng)上買主，他們可能再轉(zhuǎn)手加價(jià)賣出。買家大部分是電信詐騙團(tuán)伙，電信詐騙團(tuán)伙購買信用卡時(shí)，一般會(huì)將辦理此卡的身份證一并買去，以防止此身份證再繼續(xù)辦卡。
該團(tuán)伙自3月14日起的兩周內(nèi)，分別在石家莊、沈陽等地共用他人身份證辦理288張銀行卡，并以每張140元左右的價(jià)格賣出130張銀行卡，從中非法獲利1.7萬余元。
據(jù)警方介紹，買主買到這些銀行卡后，會(huì)在全國進(jìn)行電信詐騙，事主受騙往這些銀行卡里匯款后，騙子立即指揮同伙在最短時(shí)間內(nèi)，由分布在多個(gè)省市的馬仔將匯款全部取現(xiàn)。這意味著，要完成贓款轉(zhuǎn)移，擁有來自不同銀行、不同戶名的大量銀行卡必不可少。而以各種名義到不同銀行開卡，是電信詐騙集團(tuán)“外包”出去的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
如果市民手機(jī)中顯示了一條讓你打錢到某一賬號(hào)的短信，打過錢后，等發(fā)現(xiàn)被騙報(bào)案，警方即使找到原卡的身份證主人，也不是騙子本人，而這幫騙子廢掉這張暴露的銀行卡后，會(huì)再使用其他卡詐騙。”
身份證被冒用，失主不用承擔(dān)責(zé)任
“我們身上帶著頭兒提供的身份證，每天在大街上四處逛，看到哪兒有銀行，就進(jìn)去開卡，出門前，我們都會(huì)把身份證上的信息背全。和別人開卡一樣，到了銀行先填寫開卡申請(qǐng)，只不過填寫的是他人的信息，然后拿著填好的申請(qǐng)和冒用的身份證，到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。”林剛說。
據(jù)林剛供述，能不能開卡成功，關(guān)鍵要看銀行柜員是不是認(rèn)真核查身份。銀行開卡，成功率能達(dá)到50%。
林剛深諳銀行辦卡規(guī)律：“銀行卡發(fā)行量的大小意味著客戶量的多少，決定著銀行的行業(yè)地位，發(fā)卡量越大，銀行在各種自動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)上掙到的錢就越多。相當(dāng)多的銀行都對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)卡數(shù)量有考核，直接和收入掛鉤。正因?yàn)槿绱?，很多柜員不會(huì)很認(rèn)真甄別身份證上的照片。”
據(jù)警方介紹，還存在一種可能。盜竊、搶劫、搶奪案件發(fā)生后，犯罪分子往往會(huì)將事主錢包里的身份證丟棄。有些身份證被拾荒者或流浪者撿起賣給收購身份證的人。辦卡集團(tuán)成員購得身份證后，冒用失主名義在銀行辦理銀行卡，然后將銀行卡賣給電信詐騙集團(tuán)用來轉(zhuǎn)移贓款。
那么，市民的身份證如果丟了怎么辦，如果身份證被用來詐騙，市民是否需要承擔(dān)責(zé)任？
公安機(jī)關(guān)在回答網(wǎng)民提問時(shí)曾表示，公民丟失身份證后，如果被他人冒用，冒用者及審查部門應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，丟失證件者不用承擔(dān)任何責(zé)任。
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