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據(jù)市場(chǎng)公開(kāi)資料顯示，截至8月31日，有關(guān)上市公司發(fā)布委托貸款的公告一共117份，涉及64家上市公司，其中，超過(guò)銀行同期貸款利率有35家，一共發(fā)放169.35億元，同比增長(zhǎng)38.2%。 放貸 時(shí)代出版年息最高達(dá)24.5% 時(shí)代出版（600551）近日發(fā)布有關(guān)委托貸款的公告，將6000萬(wàn)元交付交通銀行安徽分行進(jìn)行放貸，年利率為24.5%，按季息付。時(shí)代出版的這一貸款利率是銀行貸款利率的3.88倍，超越了香溢融通（600830）之前保持的21.6%年利率，成為A股所有上市公司放高利貸年息最高代表。 記者瀏覽上市公司委托貸款利率排前十位的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，浙江上市公司占7家，分別是香溢融通、臥龍地產(chǎn)、ST波導(dǎo)、杭州解百、臥龍電氣、維科精華、升華拜克，共發(fā)放10.35億元貸款。 記者發(fā)現(xiàn)，64家涉及委托貸款上市公司九成以上都是國(guó)有控股公司，包括中國(guó)中鐵、中糧地產(chǎn)、杭州解百、現(xiàn)代制藥、紅日制藥等，都是耳熟能詳?shù)膰?guó)有大中型企業(yè)。 高利 促使上市公司爭(zhēng)當(dāng)“高利貸倒?fàn)?rdquo; 高額的利息回報(bào)，讓上市公司爭(zhēng)當(dāng)“高利貸倒?fàn)?rdquo;，大有迅速蔓延擴(kuò)大之勢(shì)。上市公司為何冒風(fēng)險(xiǎn)從事放高利貸？又是通過(guò)哪些方式進(jìn)行的？ 首先，巨大的利益誘惑和示范效應(yīng)，可能使得更多上市公司蜂擁而入高息貸款行業(yè)，更可能出現(xiàn)輕主業(yè)甚至荒廢主業(yè)的狀況。 據(jù)Wind資料，武漢健民宣布對(duì)外委托貸款1.5億元，年利率為20%，一年利息收入將達(dá)3000萬(wàn)元，而其上半年凈利潤(rùn)也不過(guò)3620萬(wàn)元。 其次，銀行貸款低息給上市公司，上市公司以委托貸款高息發(fā)放出去吃高息利差，銀行收取正常貸款利息和委托貸款手續(xù)費(fèi)收入，各得其所，各自收益都很高。 最后，一些上市公司往往以實(shí)業(yè)項(xiàng)目為募資對(duì)象，通過(guò)金融市場(chǎng)募資機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，帶來(lái)比預(yù)算要高若干的資金量，除正常投資實(shí)業(yè)外，還會(huì)有剩余募資資金，剩余資金如何處理？放高利貸符合上市公司需要業(yè)績(jī)而周期相對(duì)短的特點(diǎn)，自然而然就成了“熱門(mén)行業(yè)”。一位長(zhǎng)期跑上市公司口的資深財(cái)經(jīng)記者介紹道。 承貸 房地產(chǎn)企業(yè)成為“冤大頭” 記者瀏覽了14家利率超過(guò)12%公司發(fā)布的委托貸款公告，發(fā)現(xiàn)大部分委托貸款的借款人都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。地產(chǎn)業(yè)因受政策調(diào)控，開(kāi)發(fā)商資金普遍緊張，但在高額利潤(rùn)里的驅(qū)使下，更容易受到放貸上市公司的青睞，房地產(chǎn)企業(yè)因此也成為上市公司委托貸款的主要流向地，這與當(dāng)前房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)“極差錢(qián)”的境況倒是可以相互印證。 ST波導(dǎo)今年4月份新放出的5000萬(wàn)委托貸款，借款方即為淮安的一家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司，貸款用途為該公司的“業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)”。維科精華今年初放出的1.5億元委托貸款，對(duì)象凱翔集團(tuán)有限公司業(yè)務(wù)范圍也是地產(chǎn)。 警示 專(zhuān)家稱(chēng)放高利貸存巨大風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)于上市公司涉嫌放高利貸的行為，首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院教授焦建國(guó)認(rèn)為，拿著股民和募集來(lái)的錢(qián)從事高利貸、炒股、理財(cái)產(chǎn)品，這對(duì)股民是一種不負(fù)責(zé)任的行為，也是一種飲鴆止渴的企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為。 據(jù)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》報(bào)道，在浙江，巨大的資金需求，衍生出一個(gè)由銀行——大企業(yè)集團(tuán)——高利貸公司共同組成的利益共同體，這個(gè)共同體正在以集團(tuán)化、組織化的發(fā)展方式“茁壯成長(zhǎng)”。這是一個(gè)龐大得無(wú)所顧忌的高利貸市場(chǎng)。 據(jù)悉，在浙江，民間借貸的利息回報(bào)年利率已經(jīng)高達(dá)100%。而中小企業(yè)的平均利潤(rùn)率還不到10%。 “上市公司參與放高利貸，不是簡(jiǎn)單的一種追求經(jīng)濟(jì)利益的行為。正是因?yàn)橛姓憬耖g高利貸的風(fēng)行，才會(huì)出現(xiàn)浙江上市公司‘跟風(fēng)’的局面。”在浙江工作多年的一家會(huì)計(jì)事務(wù)所所長(zhǎng)彭如海說(shuō)。 首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)財(cái)政稅務(wù)學(xué)院教授焦建國(guó)認(rèn)為，從2005年以來(lái)，浙江民間借貸行為就比較盛行，隨著大中型企業(yè)與銀行的參與，部分正規(guī)資金流入民間借貸。非金融類(lèi)上市公司運(yùn)作虛擬金融資本，無(wú)論對(duì)企業(yè)個(gè)體還是整個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)體來(lái)說(shuō)，都是一種巨大風(fēng)險(xiǎn)。 “中小企業(yè)因?yàn)殄X(qián)荒缺少資金，通過(guò)渠道向銀行不能貸到款，只有通過(guò)高利貸借貸，這會(huì)造成當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)和企業(yè)持續(xù)發(fā)展的惡性循環(huán)。” 焦建國(guó)說(shuō)。
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