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        一些人借區(qū)塊鏈之名炒作行騙值得警惕

        2019-11-20 09:27:16  來源:新華社  作者:新華社記者毛振華 王陽 潘曄  閱讀: 張家界日報社微信

          從幕后走到臺前,區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后,另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行毫無價值的“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號傳銷詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢,有關(guān)專家指出,監(jiān)管也要與時俱進(jìn)。

            披“區(qū)塊鏈”外衣炒作數(shù)字貨幣

            “真是半年不開張,開張吃半年”……最近,沉寂大半年的一些炒幣微信群再度活躍起來,群里七嘴八舌地議論著比特幣等數(shù)字貨幣的行情,躍躍欲試的表現(xiàn)與幾個月前銷聲匿跡迥然不同。

            天津市民劉鵬2014年開始接觸并購買比特幣,經(jīng)歷過多輪市場炒作吸引散戶追高后“割韭菜”。他說,購買數(shù)字貨幣與其說是投資,更多時候不過是帶著投機(jī)心理與風(fēng)險博弈,“無論賭輸賭贏,最終大多只剩一地雞毛,真正賺錢的寥寥無幾?!?/span>

            10月25日,每枚在8000美元上下徘徊多時的比特幣突然發(fā)力,至26日一舉突破1萬美元大關(guān),最高漲幅超過30%。

            截至11月18日12時,比特幣總市值超過1545億美元,這一體量完全可與一家知名上市公司匹敵。但備受質(zhì)疑的是,除暴漲暴跌帶來投機(jī)炒作,實際應(yīng)用遲遲未見。

            再度開始活躍的還有發(fā)幣公司以及幣圈自媒體。近期,一些非法發(fā)幣機(jī)構(gòu)身處海外,利用社交軟件推銷代幣?!八麄冃Q‘?dāng)?shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈’,這其實是對區(qū)塊鏈技術(shù)的有意曲解?!睂<曳Q。

            針對網(wǎng)傳人民銀行已發(fā)行法定數(shù)字貨幣,11月13日央行專門在其官網(wǎng)辟謠,人民銀行未發(fā)行法定數(shù)字貨幣,也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺進(jìn)行交易。人民銀行從2014年開始研究法定數(shù)字貨幣,目前仍處于研究測試過程中。

            區(qū)塊鏈成了傳銷詐騙“招牌”

            區(qū)塊鏈技術(shù)的火熱,也讓一些假借區(qū)塊鏈之名、行傳銷詐騙之實的惡行死灰復(fù)燃。

            中國區(qū)塊鏈應(yīng)用研究中心理事長郭宇航告訴記者,最近他在中部某省調(diào)研時,該省金融部門官員透露,當(dāng)?shù)匾牙塾嫴樘?0多起打著區(qū)塊鏈旗號的非法集資案件,最嚴(yán)重的一起涉案金額高達(dá)20多億元。

            不久前,一款自稱“基于區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)”的運(yùn)動App被湖南長沙市有關(guān)部門立案調(diào)查。該軟件被指為“典型的金字塔傳銷模型”,是傳統(tǒng)傳銷手段結(jié)合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的結(jié)果。

            類似案件今年以來呈多發(fā)態(tài)勢。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區(qū)塊鏈名義實施的詐騙案。湖南省衡陽市警方今年5月破獲一起詐騙案,作案團(tuán)伙以區(qū)塊鏈為噱頭,發(fā)行沒有價值的“空氣幣”,募集到價值近3.5億元的以太坊。

            在曝光的假借區(qū)塊鏈傳銷、集資詐騙的案例中,“拉人頭”的特征十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區(qū)塊鏈但聽說過比特幣“造富神話”的心理,為非法行為披上“時髦”外衣,承諾低投入、高收益,發(fā)展下線回報更高,不明真相者就很容易上當(dāng)受騙。

            行業(yè)專家稱,“空氣幣”盡管可能真的用了區(qū)塊鏈技術(shù),但發(fā)行目的卻描繪得過于宏大,如“人類健康”“重構(gòu)商業(yè)模式”,幾乎不可能實現(xiàn)。一旦投資者入套,資金積累到可觀數(shù)量,項目發(fā)行方就有很大概率跑路,投資者血本無歸。

            當(dāng)前,不少上市公司有意搭上區(qū)塊鏈這班快車。據(jù)統(tǒng)計,3000多家A股上市公司中,超過500家自稱同區(qū)塊鏈有關(guān)聯(lián),但真正披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)內(nèi)容且屬實的只有不到40家?!安錈狳c”現(xiàn)象十分突出。

            穿透迷霧認(rèn)清本質(zhì)

            “區(qū)塊鏈與比特幣之間不能畫等號,顯然也不等同于‘暴富’?!倍辔粯I(yè)內(nèi)人士向記者強(qiáng)調(diào),區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N底層技術(shù),依托于這種技術(shù)誕生了比特幣等一眾數(shù)字貨幣,但不能因此就混淆在一起。

            發(fā)現(xiàn)真相需要穿透重重迷霧。除了加大區(qū)塊鏈知識的普及,讓大眾了解并能識別披著“區(qū)塊鏈”外衣的傳銷詐騙之外,更關(guān)鍵的是監(jiān)管也要與時俱進(jìn)。

            盡管這幾年針對數(shù)字貨幣炒作、濫發(fā)幣、傳銷詐騙的監(jiān)管從未放松,但由于區(qū)塊鏈概念的復(fù)雜性以及在法律上仍處于空白狀態(tài),傳統(tǒng)監(jiān)管方式目前看存在不小困難。

            專家指出,要加強(qiáng)監(jiān)管科技的應(yīng)用。多數(shù)以區(qū)塊鏈為名的傳銷項目,都會在網(wǎng)絡(luò)上頻繁傳播、留痕,借助現(xiàn)有金融科技監(jiān)管手段,就有可能及時發(fā)現(xiàn)、查處。

            當(dāng)然,一些政府部門“談區(qū)塊鏈色變”同樣不可取?;饚偶瘓F(tuán)研究院高級研究員馬天元認(rèn)為,區(qū)塊鏈正在廣泛地與實體經(jīng)濟(jì)結(jié)合,并在物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、用戶征信等各領(lǐng)域發(fā)揮積極作用。只有善加利用,才能真正將潛能發(fā)揮出來。

            金融分析師肖磊提醒,在區(qū)塊鏈應(yīng)用的商業(yè)模式尚未成熟時,要防止區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展借政策支持成為新的資本“黑洞”,杜絕盲目及跟風(fēng)投資。 (新華社記者毛振華 王陽 潘曄)(據(jù)新華社)



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